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Fondo de inversión Edifica Advanced | Un negocio inteligente

Luis Marcelo Indacochea, gerente comercial de inversiones del Grupo Edifica, explica las bondades de este interesante producto financiero. 

Por: Teo Pinzás

Los Fondos Edifica Advanced son la segunda versión de fondos de la exitosa inmobiliaria local. Se lanzó en julio de 2015 con vigencia hasta mediados de 2019 y en abril realiza su cuarto levantamiento, destinado a captar inversores para su quinto y último proyecto. Conversamos con Luis Marcelo Indacochea, gerente comercial de inversiones del Grupo, sobre las virtudes del fondo y por qué es un buen momento para invertir en él.

¿Por qué Edifica decide formar un fondo de inversión?

En los primeros años de la inmobiliaria muchos inversionistas, aprovechando el buen momento económico que vivía el país, se acercaban a Edifica buscando participar del negocio. Vieron en Edifica una inmobiliaria que hacía bien las cosas y con buenos proyectos, y quisieron ser parte. El fondo es el vehículo para que estos inversionistas y puedan invertir en los proyectos de manera regulada, porque el fondo está administrado por una Sociedad Administradora de Fondos, y eso le da cierta garantía a los inversionistas de que están invirtiendo de una manera controlada y a través de un vehículo formal. Además, el fondo le abre a Edifica la posibilidad de hacer proyectos más grandes que permitan conseguir economías de escala.

¿A quién está destinado este fondo?

El fondo es para personas naturales y jurídicas. Los inversionistas que buscamos son personas que hoy en día tienen sus ahorros en instrumentos o productos financieros que tienen muy baja rentabilidad –por ejemplo, los fondos mutuos o las cuentas de banco tradicionales– y que están dispuestas asumir cierto riesgo para incrementarla junto a una inmobiliaria que ya tiene trayectoria y que viene haciendo las cosas bien.

En resumen, ¿cuáles son sus características generales?

Edifica ha creado hasta el momento dos versiones de fondos de inversión. La primera, liquidada en 2016, y el presente, vigente hasta mediados de 2019. En abril realizaremos el cuarto y último levantamiento de la segunda versión, los llamados Fondos Edifica Advanced, en soles y dólares. Estos se iniciaron a mediados de 2015 e invierten en proyectos de la inmobiliaria. Uno puede invertir desde US$ 20 000 o S/ 75 000 y ambos fondos en conjunto tiene un capital de más de US$ 15 millones. Los cuatro proyectos en los que invierte están muy avanzados en sus ventas y el levantamiento de abril es para un quinto proyecto, ubicado en Miraflores. La rentabilidad esperada del fondo en dólares está entre 12 y 15% anual, y entre 15 y 18% anual para el fondo en soles.

¿Cuáles son los principales factores de riesgo para el inversionista?

El riesgo radica en que los proyectos no alcancen la rentabilidad esperada. Lo bueno es que el fondo invierte en cinco proyectos, lo que diversifica dicho riesgo. Además, Edifica conoce muy bien el público al que se dirige (segmento A-B) pues, con 11 años de experiencia y más de 25 proyectos en su haber, elige muy bien sus proyectos y cuenta con estudios que demuestran que hay buenos fundamentos de mercado: los precios están por debajo del promedio de la región, de acuerdo al ingreso per cápita; hay un bono demográfico en Lima, lo que significa que va a seguir creciendo la demanda junto con la población; y todavía existe una demanda insatisfecha de 3 a 1 en el segmento al que nosotros nos dirigimos. Además, manejamos un volumen de inversiones de acuerdo al crecimiento del mercado y tenemos un correcto manejo financiero.

¿Por qué es un momento interesante para invertir en el fondo?

El levantamiento de abril es un excelente momento para los inversionistas porque existe mucha información de todos los proyectos en los que invierten los fondos, hay un importante avance de ventas en los primeros proyectos en los que hemos invertido, hay un mercado inmobiliario en recuperación y porque ofrece retornos a corto plazo, con resultados dentro de los siguientes dos años.

Características del fondo de inversión de Edifica Advanced

Denominación: Fondo Edifica Advanced, fondo de inversión / Fondo Edifica Advanced Soles, fondo de inversión.

Tipo de fondo: Fondo de inversión público, supervisado por la Superintendencia de Mercado de Valores.

Manager del fondo: 1. Persona natural y persona jurídica 2. AdCap Asset Management Perú SAF 3. 4 años desde el primer levantamiento de capitales.

Tope de recaudación: 1. Hasta US$ 25 000 000 (fondo en dólares) 2. Hasta S/. 40 000 000 (fondo en soles).

Ticket mínimo de inversión: 1. Desde US$ 20 000 (fondo en dólares) 2. Desde S/ 75 000 (fondo en soles).

Comisión de suscripción: 1.25% + IGV sobre el importe suscrito.

Comisión de administración: Hasta 3.25% del patrimonio del fondo durante el primer año, a partir del segundo será hasta 2% del patrimonio del fondo.

Documentos a presentar:  1. Ficha de partícipe. 2. Orden de suscripción. 3. Contratos de suscripción. 4. Copia del documento de identidad.

Liquidez: No hay opción de rescate antes del vencimiento. Sí se permite la venta de cuotas a terceros (partícipes del fondo o ajenos a este).

Política de dividendos: Hasta el 100% de las utilidades disponibles a partir del segundo año, contando desde el inicio de operaciones.

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